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Avez-vous des questions concernant le programme American Express Assurance-Créances – Ultime? Nous avons les réponses!

Avez-vous des questions concernant le programme
American Express^MD Assurance-Créances – Ultime^{MC 1}? Nous avons les réponses!

Couverture
Invalidité totale avec une protection lors des événements heureux de la vie
Perte d’emploi
Invalidité requérant une hospitalisation
Vie
Maladie grave
Présentation d’une demande de règlement

Couverture

Qu’est-ce American Express^MD Assurance-Créances - Ultime^{MC 1}?
American Express^MD Assurance-Créances - Ultime^{MC 1} est un produit d'assurance-crédit facultative offert aux titulaires de carte de paiement American Express. Elle peut inclure des prestations dans les cas suivants :
- Décès
- Maladie grave
- Invalidité requérant une hospitalisation
- Invalidité totale avec une protection lors des événements heureux de la vie
- Perte d’emploi
Consultez la section « Détails de l’assurance » et le certificat d’assurance pour connaître tous les détails des modalités, exigences en matière d’admissibilité, prestations, restrictions et exclusions.
Quel assureur prend cette assurance en charge?
Cette assurance est prise en charge par American Bankers Compagnie d'Assurance Générale de la Floride (ABIC) et American Bankers Compagnie d'Assurance Vie de la Floride (ABLAC). ABIC et ABLAC ainsi que leurs sociétés affiliées et filiales sont exploitées au Canada sous la dénomination sociale Assurant^MD.
Comment puis-je adhérer à ce programme?
L’adhésion en ligne est facile! Consultez la section concernant l’adhésion dans notre site Web pour passer en revue les détails du produit, y compris le certificat d’assurance. Il suffit de remplir ensuite la demande en ligne.
Qui peut adhérer au programme facultatif American Express^MD Assurance-Créances - Ultime^{MC 1}?
Vous devez être le titulaire principal d’une carte de paiement American Express admissible. Vous devez aussi être un résident canadien, âgé d’au moins 18 ans et de moins de 68 ans à la date de votre adhésion. Ce programme n’est pas offert aux résidents du Québec.
Cette assurance, combien coûte-elle?
Consultez la section « Quel est le coût? » pour en savoir plus.
Comment est-ce que je paie le programme American Express^MD Assurance-Créances - Ultime^{MC 1}?
Votre prime, incluant les taxes applicables, sera portée à votre compte de carte de paiement American Express et indiquée sur vos relevés mensuels.
Suis-je toujours couvert en vertu de cette assurance si je manque un paiement de carte?
Vous bénéficiez de l’assurance tant que la Banque Amex du Canada n’a pas fermé votre compte, annulé votre carte de paiement ou révoqué vos droits ou privilèges sur le compte.
Quand l’assurance entre-t-elle en vigueur et prend-elle fin?
L’assurance prend effet à la date d’entrée en vigueur indiquée dans la lettre de bienvenue que vous recevrez avec votre certificat d’assurance à la suite de votre adhésion au produit.

Votre assurance prend fin automatiquement dès que :
1. la police est résiliée;
2. vous atteignez l’âge de 80 ans (les assurances perte d’emploi, invalidité totale avec une protection lors des événements heureux de la vie, invalidité requérant une hospitalisation et maladie grave prennent fin à la date à laquelle le taux de votre prime mensuelle est réduit lorsque vous atteignez l’âge de 70 ans);
3. vous décédez;
4. une prestation de maladie grave est versée en vertu du certificat d’assurance;
5. la Banque Amex du Canada ferme votre compte, annule votre carte de paiement ou révoque vos droits ou privilèges sur le compte;
6. nous recevons votre demande d’annulation de votre assurance.
Mon adhésion au programme American Express^MD Assurance-Créances - Ultime^{MC 1} a réussi. Quelles sont les prochaines étapes?
Une trousse de bienvenue contenant votre certificat d’assurance qui expliquera toutes les prestations et modalités de votre assurance, y compris les exclusions et restrictions, sera envoyée à votre adresse dans nos dossiers. Nous vous enverrons aussi une confirmation par courriel à l’adresse courriel dans nos dossiers.
Pourquoi ne suis-je admissible au programme American Express^MD Assurance-Créances - Ultime^{MC 1}?
Vous n’êtes pas admissible au programme American Express^MD Assurance-Créances - Ultime^{MC 1} parce que vous n’avez pas satisfait aux exigences en matière d’admissibilité.
Quelles modifications concernant mon assurance et le taux de la prime mensuelle prennent effet lorsque j’atteins l’âge de 70 ans?
Les assurances perte d’emploi, invalidité totale avec une protection lors des événements heureux de la vie, invalidité requérant une hospitalisation et maladie grave prennent fin et le taux de prime mensuelle est réduit lorsque vous atteignez l’âge de 70 ans. L’assurance vie se poursuit jusqu’à la date à laquelle vous atteignez l’âge de 80 ans.
Mon assurance, sera-t-elle résiliée une fois qu’une prestation sera payée?
L’assurance ne prend pas fin lorsqu’une prestation de perte d’emploi, d’invalidité requérant une hospitalisation, d’invalidité totale ou d’événements heureux de la vie est versée. Toutefois, si une prestation est versée en cas de maladie grave ou de décès, l’assurance prendra fin.
Puis-je annuler mon assurance?
Oui. Vous pouvez annuler l’assurance à quelque moment que ce soit en téléphonant à Assurant au 1-800-708-0807. Si vous l’annulez dans les 30 jours de la réception de votre certificat d’assurance, toute prime payée (incluant les taxes applicables) sera remboursée à votre compte de carte de paiement American Express. Si vous l’annulez après ce délai, toute prime payée (incluant les taxes applicables) pour le délai suivant l’annulation sera remboursée

Invalidité totale avec une protection lors des événements heureux de la vie

Invalidité totale

Quelles sont les prestations en cas d’invalidité totale?
Cette couverture peut effectuer vos paiements mensuels qui sont égaux à 20 % du solde pour l’option de paiement souple* déterminé en fonction de votre relevé de compte émis à la date du premier jour de l’invalidité totale ou immédiatement avant cette date.

Le paiement initial de prestation sera versé rétroactivement au premier jour de l’invalidité totale et la prestation continuera d’être versée jusqu’à ce que vous ne soyez plus totalement invalide ou que le solde pour l’option de paiement souple* applicable soit réglé.
Comment puis-je être admissible aux prestations d’invalidité totale?
Pour être admissible aux prestations d’invalidité totale, vous devez être incapable d’exercer les activités normales de votre vie quotidienne, incluant les tâches normales de votre emploi ou de votre travail indépendant et vous devez rester totalement invalide pendant plus de 30 jours consécutifs. Veuillez consulter votre certificat d’assurance pour connaître tous les détails et exclusions.
Et si je suis un travailleur indépendant?
Vous pouvez être admissible aux prestations en raison d’une invalidité totale si vous êtes un travailleur indépendant et que vous devenez totalement invalide.

Veuillez consulter le portail des demandes de règlement Assurant pour présenter une demande de règlement.
Qu’est-ce qu’une preuve d’invalidité totale continue?
À notre demande, vous devrez fournir une preuve d’invalidité totale pour continuer à recevoir des prestations en vertu de l’assurance. Assurant vous fournira les formulaires pertinents ou vous demandera de fournir des renseignements supplémentaires pour s’assurer qu’il n’y a aucune interruption de versement de vos prestations.
Et si je deviens totalement invalide de nouveau?
À la suite d’une période d’indemnisation pour invalidité totale, vous pouvez être admissible à une nouvelle demande de règlement si votre médecin autorisé confirme que vous vous êtes remis de votre invalidité totale antérieure depuis une période d’au moins 30 jours consécutifs et que vous êtes atteint d’une nouvelle période d’invalidité totale.

Événements heureux de la vie

Quels événements heureux de la vie sont-ils couverts?
American Bankers Assurance-Créances Ultime couvrent les événements heureux de la vie suivants :
- La cessation de votre métier principal à l’occasion de votre départ à la retraite (garantie maximale à vie de un paiement);
- L’achat d’une maison qui vous servira de résidence principale;
- L’entrée de votre enfant dans un établissement d’éducation secondaire agréé (collège ou université) pour la première fois;
- Votre mariage;
- Le mariage de votre enfant;
- La naissance ou l’adoption de votre enfant.
Quelle est la prestation concernant les événements heureux de la vie?
Vous pouvez être admissible à un paiement de prestation correspondant à un montant égal à 10 % du solde pour l’option de paiement souple déterminé en fonction de votre relevé de compte émis à la date de l’événement ou immédiatement avant cette date, jusqu’à concurrence de 2 000 $.
Et si j’ai plusieurs événements heureux de la vie pour lesquels j’aimerais présenter une demande?
Un maximum de 2 événements heureux de la vie couverts seront payés sur une période de 12 mois.

Perte d’emploi

Quelles sont les prestations en cas de perte d’emploi?
Cette couverture peut effectuer vos paiements mensuels qui sont égaux à 20 % du solde pour l’option de paiement souple* déterminé en fonction de votre relevé de compte émis à la date de la perte d’emploi ou immédiatement avant cette date.

Le paiement initial de prestation sera versé rétroactivement à la date de perte d’emploi et la prestation continuera d’être versée jusqu’à ce que vous retourniez au travail ou que le solde pour l’option de paiement souple* applicable soit réglé.
Comment puis-je être admissible aux prestations de perte d’emploi?
Si vous subissez une perte d’emploi involontaire en raison d’une mise à pied involontaire, d’une grève, d’un lock-out, d’un conflit de travail ou d’un congédiement non justifié, vous devez avoir travaillé contre salaire ou gains à raison d’au moins 25 heures par semaine dans un poste non saisonnier auprès d’un seul employeur pendant au moins trois mois consécutifs immédiatement avant la date de la perte d’emploi et rester sans emploi durant une période de plus de 30 jours consécutifs.

Si vous êtes un travailleur indépendant et que vous subissez une perte d’emploi en raison de la fermeture permanente de votre entreprise pour des raisons financières, vous devez avoir exercé un travail indépendant rémunérateur à raison d’au moins 25 heures par semaine dans votre entreprise enregistrée ou constituée en société depuis au moins 12 mois consécutifs, et rester sans emploi durant une période de plus de 30 jours consécutifs.

Aucune prestation ne sera payée en cas de perte d’emploi ayant comme cause ou conséquence ce qui suit :
- l’expiration d’un contrat d’emploi à durée déterminée après la fin de la durée déterminée;
- la perte d’un travail indépendant pour n’importe quelle raison dans les 12 mois de la date d’entrée en vigueur.
Veuillez consulter votre certificat d’assurance pour connaître tous les détails et exclusions.
Suis-je admissible aux prestations de perte d’emploi involontaire si mon travail est saisonnier?
Malheureusement, l’emploi saisonnier n’est pas admissible aux prestations au titre de cette couverture.
Qu’est-ce qui arrive si je subis une autre perte d’emploi?
À la suite d’une période d’indemnisation pour perte d’emploi, vous pouvez être admissible à une nouvelle demande de règlement si vous retournez :
- (a) à un emploi non saisonnier à raison d’au moins 25 heures par semaine auprès d’un seul employeur durant une période d’au moins 3 mois consécutifs; ou
- (b) au travail indépendant à raison d’au moins 25 heures par semaine durant une période d’au moins 12 mois consécutifs.

Invalidité requérant une hospitalisation

Quelle est la prestation en cas d’assurance invalidité requérant une hospitalisation?
Une prestation versée en une somme forfaitaire égale au solde pour l’option de paiement souple* déterminé à la date de votre hospitalisation.
Comment puis-je être admissible aux prestations de perte d’invalidité requérant une hospitalisation?
Si vous êtes hospitalisé pendant plus de 24 heures en raison d’une blessure corporelle accidentelle ou une maladie qui nécessitent un séjour dans un hôpital agréé et légalement constitué qui fournit des soins infirmiers 24 heures sur 24 par des infirmiers autorisés ainsi que des installations organisées afin de permettre les diagnostics et les interventions chirurgicales importantes, qui est exploité principalement dans le but de soigner et de traiter les personnes malades ou blessées, qui est doté d’appareils de radiographie et de salles d’opération, et qui est sous la surveillance médicale d’un médecin autorisé. Veuillez consulter votre certificat d’assurance pour connaître tous les détails et exclusions.
Suis-je couvert(e) partout au monde?
L’assurance est offerte uniquement pour les cas d’hospitalisation au Canada et aux États-Unis.

Vie

Quelle est la prestation en cas de décès?
Une prestation versée en une somme forfaitaire égale au solde pour l’option de paiement souple* déterminé à la date du décès.
Comment puis-je être admissible à la prestation d’assurance vie?
Votre décès doit avoir lieu alors que vous êtes âgé de moins de 80 ans.

Aucune prestation ne sera versée si le décès est le résultat d’un suicide dans les 6 mois de la date d’entrée en vigueur. Veuillez consulter votre certificat d’assurance pour connaître tous les détails et exclusions.

Maladie grave

Quelle est la prestation en cas de maladie grave?
Une prestation versée en une somme forfaitaire égale au solde pour l’option de paiement souple* déterminé à la date du diagnostic initial.
Comment puis-je être admissible aux prestations de maladie grave?
Vous devez recevoir le diagnostic initial d’une crise cardiaque, d’un accident vasculaire cérébral, d’un cancer ou d’un pontage aortocoronarien, et survivre pendant une période d’au moins 30 jours consécutifs après le diagnostic.

Aucune prestation ne sera versée si le diagnostic de la maladie grave est le résultat d’une condition préexistante dans les 6 mois de la date d’entrée en vigueur ou d’un cancer in situ non invasif. Veuillez consulter votre certificat d’assurance pour connaître tous les détails et exclusions.

Présentation d’une demande de règlement

Que dois-je faire pour présenter une demande de règlement?
Veuillez consulter le portail des demandes de règlement Assurant pour présenter une demande de règlement. Une preuve du sinistre ou de l’événement heureux de la vie doit être soumise à Assurant avec un formulaire de demande de règlement dûment rempli.
Comment puis-je vérifier l’état d’une demande de règlement?
Veuillez ouvrir une session dans le portail des demandes de règlement Assurant pour vérifier l’état d’une demande de règlement.
Avec qui devrais-je communiquer si j’ai une question concernant ma demande de règlement ou l’assurance?
Pour toute question, veuillez communiquer avec Assurant.

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